银保监会收紧商业保理监管,蚂蚁金服消灭供应链金融“萝卜章”,腾讯微企链联手渣打银行
2019-08-06 10:43:26
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掌链 羽彤

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▌银保监会:研究制定商业保理等六类机构监督管理办法

8月2日,银保监会普惠金融部副主任王文刚在第二届中国普惠金融创新发展峰会上表示,要进一步完善六类机构(小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司)监管规制建设,加快补齐制度短板。

王文刚还表示,融资租赁、商业保理等行业新设行政许可研究;《融资担保公司非现场监管规程》《关于融资担保公司监管有关问题的补充规定》;研究制定六类机构监督管理办法,继续推动《非存款类放贷组织条例》等上位法尽快出台。

点评:随着融资租赁、商业保理等相关监管也开始收紧,有望改变因行业准入门槛低导致金融风险频发的现状。

▌消灭供应链金融“萝卜章”,蚂蚁金服全球首例“区块链贷款”落地

7月30日,蚂蚁金服副总裁蒋国飞宣布,基于区块链技术的供应链协作网络——蚂蚁区块链“双链通”全面升级开放。这一服务运用区块链技术彻底消灭了供应链金融领域的“萝卜章、假合同”问题,可以让小微商家也能享受高效便捷的金融服务。

据了解,目前,这一模式已在成都率先跑通,例如,注册资本只有30元的成都百脑汇“冠勇专卖店”,与上游企业中科大旗一起在蚂蚁双链通上完成了第一单融资,为他们提供担保的是成都中小企业融资担保有限责任公司。蚂蚁区块链由此完成了区块链技术在供应链金融模式中的全链路覆盖——上链后,整个融资流转过程清晰留痕、不可篡改,一链杜绝了资金挪用等风险。

7月30日在北京举行的活动中,蚂蚁金服副总裁兼阿里巴巴达摩院金融科技实验室主任蒋国飞宣布了这一案例,称为全球首个“中小核心企业区块链付款保函”全程上链。

点评:蚂蚁金服通过区块链技术解决了因信息不对称导致的“萝卜章、假合同”问题,或将促使供应链金融进入全新的发展阶段。

▌京东数科与神州信息战略合作深化,围绕金融科技展开合作

近日,在神州信息主办的“开放创新 数聚生态—2019 FinTech高峰论坛”上,神州信息与京东数字科技重磅启动战略合作。双方将在行业、场景、数据等方面强强联合,聚焦金融科技,携手推动数字银行整体解决方案;基于银税互动政策,围绕银行、税务数据应用及场景,开展银税互动业务,构建小微服务平台;围绕农业,搭建覆盖全流程的供应链金融服务平台,共推数字供应链金融业务。

神州信息是金融科技全产业链综合服务商,深耕金融信息化30年,坚持自主创新,以大数据和人工智能等为核心技术驱动,以服务、产品及解决方案、平台运营三大业务模式,赋能金融行业数字化转型;并利用数据融合、场景创新、平台化打通金融服务与更多行业的连接,高效解决各行业的金融供需问题,促进各行业业务升级。

据悉,就在近日,京东数科还与北京金控集团就开展金融科技融合发展,共同推动普惠金融数字化进程等方面达成合作。

点评:京东数科不断强大的科技能力,正使其科技赋能物流与供应链金融的战略快速落地。

▌腾讯微企链与渣打银行首笔区块链供应链金融业务成功落地

近日,腾讯微企链与渣打银行合作的首笔区块链供应链金融业务成功落地。这是腾讯首次与外资银行在区块链领域携手探索供应链金融服务。

微企链是腾讯金融科技联合联易融共同打造的国内首个“供应链金融+区块链+ABS平台”。此次合作将结合渣打银行的全球品牌和资金成本优势,与腾讯金融科技、联易融供应链金融服务能力共同发挥协同作用,弥补传统金融机构对于小微企业融资服务的结构性缺失,为优质的核心企业及其供应商提供快捷、低价的融资服务,满足小微企业对资金“短、小、频、急”等诉求。

点评:腾讯等头部企业不断加大区块链等金融科技的运用,将引领行业进入以科技为核心的供应链金融模式,并有效管控流程不透明带来的金融风险。

▌中国海油签约供应链金融融资咨询服务第一单

近日获悉,中国海油与中国银行天津分行签约供应链融资咨询服务协议。这是中国海油供应链金融首次尝试,也是落实国家普惠金融和公司产融结合的实践。

供应链金融业务不仅帮助中国海油供应链上下游的中小企业解决了融资难、融资贵的问题,而且提升了集团公司采办管理水平,形成了银行愿贷、供应商能贷、中国海油提升管理影响力的多方共赢合作模式。

点评:此次双方合作标志着中国海油与供应商开启了以供应链金融为重要抓手的共赢互助阶段。

▌百望云签约上海杨浦科技创业中心,共推供应链金融创新

7月29日,在“2019中国产业互联网领袖峰会暨杨浦产业互联网集聚区建设一周年高峰论坛”上,百望云与上海杨浦科技创业中心签订了供应链金融创新合作项目协议。

深耕于产业互联网领域的百望云,为1200家大企业集团客户、超过30万家中小企业客户提供智慧财税产品及服务,有着丰富的行业解决方案,是国内产业互联网财税服务垂直细分领域的领军企业。

根据合作协议,百望云将充分发挥自身在业务创新、模式创新以及服务创新方面的优势,为杨浦区产业互联网企业提供系统化、差别化、综合化的财税服务支持,为其建立完善的供应链金融体系作出相应的贡献。

点评:作为产业互联网发展的重要延伸,供应链金融的健康发展能够为相关企业输送必要的资本,帮助企业更快成长,也因此,百望云等相关企业被上海杨浦区积极引进,助力区域发展。

▌深圳市融迅保理成功发行最新一笔ABS

近日,深圳市融迅商业保理有限公司(“融迅保理”)成功发行最新一笔ABS(资产证券化业务),总金额4.89亿。

融迅保理于2018年03月01日注册于深圳前海经济合作开发区,公司专门从事非银行融资保理业务、应收账款承购、贸易融资、应收账款管理、买方信用额度担保等相关保理业务。融迅保理目前已与浦发、农行、广发、招商等银行开展推进供应链融资业务,并与招商证券、招商银行前海金融资产交易所和深交所等机构共同合作发行供应链ABS业务。

截止目前,融迅保理累计叙做供应商保理业务超过30亿元,已完成放款笔数551笔,涉及供应商300多家,受理的保理融资贸易背景合同涵盖工程总包合同、施工材料采购合同等。

点评:供应链金融保理资产证券化产品发行在快步发展的同时,也需严控风险。

▌道口贷加入中国中小企业协会普惠金融促进工作委员会

近日,经中国中小企业协会普惠金融促进工作委员会(以下简称“普促会”)审核认定,国内供应链金融的代表性企业道口贷正式加入普促会。供应链金融因具有与产业高度融合的特点,成为服务中小微企业较为有效的一种模式,因而获得多方认可。

道口贷是金融科技领域以供应链金融为特色,科技创新驱动的知名品牌,依托清华大学五道口金融学院互联网金融实验室研究成果创办。自2014年成立以来,“道口贷”先后为制造业、房地产、食品饮料、农牧业、批发零售、物流运输、节能环保等众多行业上百个供应链系统及其上下游的8300余家供应商和经销商提供了融资服务。累计服务中小微企业直接融资突破121亿元人民币,借贷余额11.70亿元。在利用金融科技服务中小微企业发展的同时,也帮助出借人赚取了3.71亿元的回报利息,取得了良好的经济和社会效益。

点评:以供应链金融支持中小微企业发展的道口贷,在践行产学研成果、助力实体经济上,走出了一条供应链金融发展的可供借鉴的模式。

(掌链传媒 羽彤)


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