银保监会加强财务公司监管;央行支持文旅抵质押融资。
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8月1日 星期一

7月25日-7月31日这一周,中央政策方面,银保监会发布意见稿,加强对财务公司的监管。央行、文旅部发文鼓励开展文化产品、景区收益权抵质押融资。地方层面,上海市、厦门市相继发布政策,支持金融机构创新供应链金融。

行业方面,供应链金融“首单”持续突破,电建保理、中建保理、中信银行“首单”业务纷纷落地。

企业方面,爱建云建立山东省内首个建筑行业供应链金融平台。恒生中国成为首批提供线上绿色供应链融资的外资银行。京东云发布数智供应链1+6大应用场景;山东朗进拟开展不超过20000 万的应收账款保理。

一、政策动态

1、银保监会:加强企业财务公司监管,缩减融资租赁等相关业务。

7月29日,中国银保监会官网发布了《企业集团财务公司管理办法(征求意见稿)》。《征求意见稿》缩减了财务公司“发行债券、股权投资、担保、信贷资产证券化、衍生产品交易、融资租赁、保险代理、委托投资”等业务,严格限制财务公司的集团外融资和非核心功能业务。

一是充分坚决杜绝财务公司沦为企业集团对外融资平台,强调财务公司资金来源和使用均在集团内部的定位。二是实践中相关业务未能为企业集团主业发展提供有效的金融服务和支持,由外部提供服务的成本更低、替代性更强。经过数据测算和行业调研,相关业务余额占行业资产总额比例均不超过3%。

《征求意见稿》新增“票据承兑余额不得超过资产总额的15%、承兑汇票保证金余额不得超过存款总额的10%、票据承兑和转贴现总额不得高于资本净额”等监管指标。(中国银保监会)

2、央行、文旅部:开展文化产品、景区收益权抵质押融资

7月25日,中国人民银行官网发布了人民银行、文化和旅游部联合印发的《关于金融支持文化和旅游行业恢复发展的通知》(以下简称《通知》)。

《通知》提出,完善对文化和旅游企业的信贷供给体系。针对文化和旅游企业生产经营特点,创新信贷产品,开展文化产品、景区收益权等抵质押融资,丰富文化和旅游企业信贷融资工具。推广主动授信、随借随还贷款模式。发挥文化金融专营机构、特色支行在改善和加强对文化和旅游企业信贷服务中的积极作用。(中国人民银行)

3、上海商务委等8部门:培育万亿能级大宗交易平台,开展供应链金融。

7月27日,上海市商务委、市地方金融监管局、上海证监局等部门联合发布《关于推动本市 商品市场优化升级的指导意见》(以下简称“指导意见”)

《指导意见》提出,推动大宗商品交易平台供应链创新应用。在有色、钢铁领域,率先培育一批模式特色突出、供应链服务功能强大、线上线下融合发展的万亿能级大宗商品交易平台。《指导意见》鼓励平台拓展物流增值服务,开展仓库智慧化改造升级。支持提升智慧加工能力,有效满足下游企业加工需求。支持对接银行等金融机构,开展供应链金融服务,优化货物监管、企业融资信息服务等功能。(上海市人民政府)

4、厦门市政府:创新一批国内领先的供应链金融服务“厦门模式”。

7月25日,厦门市人民政府办公厅印发了《加快推进供应链创新与应用提升核心竞争力行动方案(2022-2026年)》

《行动方案》提出:三大中心初步形成的发展目标。争取创新一批国内领先的供应链金融服务“厦门模式”,初步形成具有较强竞争力的全国重点产业链供应链资源配置中心、供应链科创中心和供应链金融服务中心。《行动方案》提出,强化供应链金融支持。加强政策扶持;设立供应链金融创新中心;推动增信基金与供应链金融创新结合;《行动方案》提出,搭建供应链金融平台。支持供应链核心企业与金融机构或金融科技平台合作,开发个性化、特色化供应链金融产品和服务。围绕本市重点产业领域,打造一批细分产业方向的供应链金融服务平台;利用区块链技术,建设一批地方特色的定制化供应链金融应用场景。(厦门市政府)

二、行业动态

1、 爱建云:山东省内首个建筑行业供应链金融平台建立。

7月26日消息,日前,兴业银行e票贷保理业务在爱建云金融服务平台落地,同期爱建云供应链金融服务平台正式上线。

平台将基于供应链上近亿元票据存量并日益快速增长的应收账款,为保理及再保理商业银行提供数字资产加密存证、底层资产可穿透、全线上化操作、风控监管全闭环的再保理服务。这是在山东省内建立的首个建筑行业领域专业供应链金融平台。兴业银行e票贷保理业务在爱建云金融服务平台落地,更好地满足了各中小微企业对金融产品的需求。(济南一建集团有限公司)

2、 恒生中国:成为首批提供线上绿色供应链融资服务的外资银行

7月27日消息,近日,恒生中国携手中企云链成功落地首单“云信”业务,成为首批提供线上绿色供应链融资服务的外资银行。

恒生中国此次携手中企云链,向总部位于长三角的全球领先绿色科技企业——零碳技术伙伴远景科技集团提供定制化的线上融资解决方案,是绿色供应链领域的又一成功实践,在帮助绿色行业企业有效盘活内部资金的同时,进一步促进产业链生态圈的长期稳定发展。(21世纪经济报道)

3、 中建保理:成功发行全国首单工程尾款绿色资产支持专项计划

7月28日,中建保理再次携手中建五局充分挖掘产业链资源,在上海证券交易所成功发行全国首单工程尾款绿色资产支持专项计划。本期专项计划发行规模4.78亿元,期限2年,优先级评级AAA,票面利率2.86%,入池基础资产中包括2个“清洁能源产业”类项目、7个“基础设施绿色升级”类项目,基础资产现金流70%以上来源于绿色产业领域的收入。(中建保理)

4、电建保理:债券市场首单“信用模式”企业资产供应链ABS发行

7月27日,电建保理公司作为原始权益人在上交所成功发行“信用模式”企业供应链资产证券化产品,规模5亿元,期限8个月,实现市场首单成功发行。电建保理公司自成立以来,利用互联网、大数据实现保理业务全流程线上办理,已累计实现电建融信开具规模653亿元、应收保理业务规模515亿元和资产证券化发行规模500亿元。(中国电力网)

5、 中信南京分行:首笔“金网络”信e链融资业务落地

7月27日消息,日前,中信银行南京分行与供应链金融科技服务商金网络合作,落地首单“金网络”信e链融资业务——为核心企业中建材大宗物联有限公司的上游小微企业供应商办理了融资423万元。据了解,此笔业务是一次实体+金融+科技的供应链金融创新实践,拓宽了制造业企业供应链融资渠道。(现代快报)

6、 泰安:谋划打造特色金属材料产业链“智慧供应链金融平台”

7月26日,泰安市特色金属材料产业链依托泰山钢材大市场,谋划打造“智慧供应链金融平台”,积极探索金融赋能产业链高质量发展新路径。

特色金属材料产业链作为泰安市重要产业之一,7月21日至22日,泰安市特色金属材料产业链专班专程赴青岛市山东港口金融控股有限公司开展招商考察。下一步,泰安市特色金属材料产业链专班将以此次招商考察为契机,聚力打造“以在线交易为核心,实现供给、需求、金融、物流数据互联互通”的智慧供应链金融平台,以平台为基础,带动钢贸业务由线下转至线上,引领钢贸产业数字化转型升级。(齐鲁网)

7、 山东朗进科技:拟开展不超过 20,000 万元的应收账款保理业务

7 月 25 日山东朗进科技股份有限公司审议通过了《关于公司及子公司开展应收账款保理业务的议案》, 同意公司及子公司与银行、非银行金融机构、商业保理公司等具备相关业务资格的机构开展应收账款保理业务,保理融资金额总计不超过人民币 20,000 万元 ,保理业务申请期限自本次董事会决议通过之日起 12 个月,具体每笔保理业务期限以单项保理合同约定期限为准。(章法网整理)

8、 京东云:数智供应链1+6大应用场景发布,涉及供应链金融。

7月27日,京东云正式发布了数智供应链七大解决方案,包括1个数智化基础设施,和覆盖“数智采购、协同研发、智能制造、全域链接、价值服务和供应链一体化在内的全链路6大业务场景。

在业务层面,针对ToC和ToB的不同客户服务场景,京东云也提供更广泛的消费互联服务(智慧家居、车联出行、消费金融、健康管理)以及产业互联服务(产业平台、中小企业SaaS服务、供应链金融和保险等)。底层是京东云以ABCDE技术为核心构建的京东智能人机交互平台,涵盖从机器人、IVR、决策分析到质检、培训、调度的的系列能力,支撑上层的ToB和ToC应用。(京东云)

9、山东中行:赋能“中欧班列-齐鲁号”供应链融资新生态取得突破

7月25日,山东中行与山东高速齐鲁号欧亚班列运营有限公司成功为山东盛斯俄程国际物流有限公司办理“中欧班列-齐鲁号”项下订舱运费融资放款业务,实现了“中欧班列-齐鲁号”跨境金融和“中银智链-物流链”供应链金融支持自贸区内外贸小微实体的又一重大突破。

该笔业务以外管跨境金融服务平台与中欧班列“齐鲁号”运营的系统直联,通过线上对物流订舱信息的获取和核验,满足中欧班列场景下中小微企业运费融资需求。与以往传统融资流程相比,该模式使进出口企业能足不出户便可通过平台向银行申请授信并提交运费融资申请。(金台资讯)

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(雨亦、冰河整理)

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