发展：“试水金改”助推双边合作“钻石十年”

　　2013年9月，李克强总理提出今后十年要打造宽领域、深层次、高水平的中国－东盟自贸区升级版，重点在金融、基建、海上渔业等方面促进合作全面升级。

　　未来十年，东盟自贸区发展的目标已定。那么，靠什么来支撑打造中国-东盟自贸区升级版？

　　金融是现代经济的核心，中国-东盟自由贸易区升级版的打造，需要与之相适应的金融体系的支持和配合。为了适应自贸区贸易投资结算对人民币需求的上升，为了配合打造中国—东盟自由贸易区“升级版”，广西沿边金融综合改革被提上日程，金融政策进一步“松绑”。

　　2013年底，《云南广西建设沿边金融综合改革试验区总体方案》出炉。这是十八届三中全会后第一个获得批准的专业金融综合改革方案，也是继上海自由贸易试验区之后，中国批复的第二个区域性综合改革试验区方案。

　　随后，《广西关于建设沿边金融综合改革试验区的实施意见》落地。据悉，广西“金改”试验区涉及南宁市、钦州市、北海市、防城港市、百色市、崇左市，区域面积31.77万平方公里，人口4419万，处于中国-东盟开放合作的最前沿。

　　一幅因地制宜、可操作性强的“金改路线图”出炉：1年内全面启动、3年内初显成效、经过5年的努力，初步建立和中国—东盟自由贸易区升级版建设相适应的多元化现代金融体系，金融创新能力进一步增强，金融开放水平进一步提升，金融市场体系进一步完善，金融生态环境进一步优化，金融支持沿边经贸发展的广度和深度进一步拓展，金融服务实体经济能力进一步提高，广西与东盟、南亚国家经贸金融合作关系更加紧密，增强我国对周边国家和地区的国际影响力。

　　业界人士分析，此次金改方案的亮点在于人民币跨境结算、探索人民币资本项目下的可兑换、以及开展双边及多边跨境保险业务合作等方面的跨境金融业务创新。

　　事实上，之所以将东盟拟定为人民币周变化——区域化——国际化的第一站，源于广西过去10年来在跨境人民币结算中积累的坚实基础和成熟条件。

　　一方面，人民币在东盟的接受度高，已成为仅次于美元、欧元、日元的又一个“硬通货”。在云南边境的缅甸特区，人民币成为当地居民日常使用的货币，缅甸北部第四特区首府甚至出现了人民币取代缅币的现象；越南官方已经承认人民币在其边境的合法流通性……这些都表明，人民币在东盟国家的使用范围在不断扩大，不仅民间积极使用人民币，官方也逐渐开始接纳人民币，人民币在东盟国家的认知度和地位的提高，增加了东盟国家对人民币的需求量。

　　另一方面，人民币在结算规模和服务区域上实现了新突破。从结算规模上看，从边境贸易扩展到一般贸易、进出口贸易、服务贸易、收益及经常转移、跨境投融资等，逐步从企业扩展到个人，而范围由东盟地区扩展到所有国家和地区。

　　截至2013年底，广西累计办理跨境贸易人民币业务2135亿元，在全国8个边境省区、西部12个省市区中一直排名第一。人民币与东盟国家货币挂牌业务取得突破性进展，中国银行、中国工商银行、广西北部湾银行等先后开办人民币对越南盾、泰铢等东盟国家货币的柜台现汇交易业务。2011年7月，广西正式设立了覆盖全区、辐射全国乃至东盟各国的“广西金融电子结算服务中心”，为促进贸易融资便利化、深化中国-东盟金融合作打下了基础。

　　为提升金融服务中国-东盟自贸区升级版的效率和便利化水平，广西重点实施以下“六项金融工程”：沿边金融工程、跨境金融工程、产业金融工程、普惠金融工程、农村金融工程、地方金融工程。

　　落地：“金改”春风惠及产业园区与外贸企业

　　金融是经济发展的晴雨表，在一定程度上决定着经济质量的好坏，发展速度的快慢，经济实力的强弱。

　　从加快完善金融组织体系、坚持“引金入桂”和发展地方金融机构并举，到积极引进更多的境内外金融机构，稳步发展地方金融机构，提高金融服务覆盖率……一系列金融相关政策的松绑与“接地气”式金融创新，带来丰硕的成果。

　　今年1月开始至今短短8个月，广西金融改革试点引发起一系列“蝴蝶效应”。

　　从产业园区层面，南宁市、钦州市、北海市、防城港市、百色市、崇左市6个沿边金融改革试验区依据各自的特色与优势进行金融体制创新，并取得了突破性进展。

　　南宁市在建设国际性区域金融中心上取得新进展，出台了一系列支持沿边金融综合改革的产业政策，区域性金融中心的有形载体——南宁五象新区的建设正如火如荼地开展。

　　防城港市管辖的东兴国家重点开发开放试验区上线运行了东盟货币交易信息平台，试点人民币与周边国家货币的银行间区域挂牌交易，同时试水人民币与越南盾可“自由兑换”。人民币与越南盾自由兑换，意味这除了传统的银行渠道外，贸易项下人民币与越南盾兑换需求又多了一个合法规范的解决途径，将进一步促进边境贸易的发展。

　　钦州产业园区外商投资企业则进行了外汇资本结汇管理方式改革。在中马钦州产业园区内注册成立的外商投资企业可在完成资本金验资手续后，根据自身意愿随时向银行申请结汇，从而提高企业的资金管理效率和汇率风险规避能力。

　　北部湾经济区的金融同城化迈出实质性步伐。目前，广西北部湾经济区4市银行服务收费、保险售后服务、小额贷款公司行业经营业务等已实现同城化，上半年辖内银行业因金融同城化而让利累计达到9312万元，4市金融同城化取得的积极进展为扩大到试验区6市奠定了坚实的基础。同时，有序推进广西北部湾股权交易中心筹建工作。国海证券作为第一大股东牵头成立了筹建工作小组，已完成筹建工作，计划于9月正式挂牌成立。

　　再从企业层面看，得益于支持与东盟和南亚国家人民币投融资合作，推动境内银行为境外项目提供人民币贷款业务；也得益于支持符合条件的企业和金融机构到香港及海外债券市场发行债券，广西柳工、北部湾港务等一大批企业从中解决了融资难、融资贵的问题。

　　今年6月，国家外管局批准柳工集团和北部湾港务集团可集中管理境内外成员企业外汇资金，开展资金集中收付汇、轧差净额结算，企业开立的国际外汇资金主账户与境外划转自由，没有额度控制；在规定的外债和对外放款额度内，企业国内、国际账户内互联互通，便利企业内部调剂资金余缺，资本金和外债资金可根据企业意愿先行结汇进入人民币专用存款账户，审核真实性后对外支付。

　　从“金改”中受益的中小企业更是不计其数。上半年，试验区6市企业在人民银行主管的银行间市场平台累计发债融资209亿元，同比多发87.5亿元。同时，稳步推进北部湾4市区域集优中小企业直接债务融资平台建设，并已联合自治区北部湾办开展企业发债意愿摸底调查，共有64家企业发债意愿金额52亿元。

　　未来，随着试验区金融环境不断完善、机制与方式的不断创新，广西与东南亚、南亚各国的贸易规模也将持续扩大，中国东盟自贸区的下一个“钻石十年”的更值得期待。